財務參謀業(yè)務的一般流程、風險及其防范
預參謀階段
企業(yè)診斷階段
方案設計階段
方案實施階段
財務參謀業(yè)務的風險
風險的防范
投資銀行從事財務參謀業(yè)務要遵循一定的流程，其一般操作流程如下列圖所示：
前期準備：了解需求 確定，堅定了客戶領導的決心，將有助于項目的完成。
項目建議書，因財務參謀業(yè)務種類不同而不同，但大致包括以下內容：A.項目基本情況及背景分析；B.項目主體及核心經營團隊；C.市場分析與預測；D.項目實施方案；E.關鍵問題及解決方案；F.工作計劃、時間表；G.聘書及費用。
4. 簽訂合同，明確雙方的權利與義務：與客戶簽訂合同或委托書常年財務顧問業(yè)務流程包括下列，要明確財務參謀的工作內容、收費標準、費用支付方式、雙方的經濟和法律責任等。在商務談判中，確定工作范圍是一項十分重要的工作。
企業(yè)診斷階段
1. 制定工作計劃：工作計劃是項目未來的行動方案，一方面用來指導項目的實施，另一方面用來得到客戶確實認和管理層的審批。工作計劃應包括以下內容：A.項目范圍說明，包括項目目標、主要交付成果、項目的約束條件和假設前提等；B.項目工作分解，說明實現(xiàn)項目交付物所需進行的具體活動；C.項目的風險管理，包括風險識別、評估和應對方案；D.項目進度表，包括主要里程碑、工期估算以及橫道圖等；E.項目預算表，包括所需資源的成本估算、費用分配等；F.項目質量保證計劃，包括工作崗位的職責描述、作業(yè)指導書、評審和工作驗收標準；G.人員安排計劃，包括工作團隊及成員、臨時組織構架，責任分配矩陣等；H.項目溝通計劃，包括溝通對象、溝通方式、溝通內容等；I.項目變更管理計劃，包括項目變更控制委員會、工作權限和變更程序等；J.績效考評和獎勵、處罰規(guī)定。
2.組建工作團隊：成功的財務參謀項目的實施需要一個成功的項目經理和項目團隊。建立高效的工作團隊常年財務顧問業(yè)務流程包括下列，需要掌握一些原則，一是團隊成員多元化，應考慮不同的教育背景、不同的工作經驗、不同個性特征的成員進入團隊，有利于取長補短，增強工作團隊的創(chuàng)造力和活力。二是建立項目經理的權威。三是樹立和保持工作團隊的合作精神，必須讓每個成員清晰地知道團隊的工作目標、工作計劃、工作分解和職責分配，加強工作團隊的信息共享和合作精神。四是爭取職能部門的支持。五是及時通報項目進展信息，項目經理要在團隊中建立有效的溝通渠道，及時準確地與成員進行信息溝通，從而贏得廣泛的合作。
3.企業(yè)診斷：在企業(yè)診斷之前，需要根據(jù)企業(yè)的經營目標、需求和項目的工作目標，建立評價企業(yè)的指標體系，確定哪些是診斷要分析的企業(yè)性能指標。企業(yè)評價體系包括評價企業(yè)經營過程的各項指標及其算法，從不同的側面反映了企業(yè)的運行情況。系統(tǒng)而全面地考察這些指標，分析參數(shù)之間互相影響、互相制約的關系，是企業(yè)診斷的重要的內容。
企業(yè)診斷方法一般是人工診斷法，主要由診斷專家進行，通過對企業(yè)內、外部以及整個行業(yè)的調研獲得企業(yè)現(xiàn)狀的有關信息，依據(jù)診斷專家的經驗來分析企業(yè)中存在的問題，其診斷結果的正確性和有效性能夠得到一定的保障。
系統(tǒng)需求分析診斷方法，是基于對企業(yè)現(xiàn)狀的需求獲取、需求標準和需求分析，根據(jù)項目的總目標，診斷出企業(yè)在實現(xiàn)項目工作目標中的瓶頸問題，發(fā)現(xiàn)企業(yè)現(xiàn)有功能和業(yè)務流程的缺點，提出系統(tǒng)的優(yōu)化需求，最終確定未來系統(tǒng)的功能、信息與性能需求，建立企業(yè)的需求模型。
三、方案設計階段
1. 研究判斷：這個環(huán)節(jié)
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