財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的成因(籌資風(fēng)險(xiǎn)成因)

企業(yè)良好的經(jīng)營(yíng)發(fā)展與企業(yè)管理有著直接關(guān)系。如今企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，面臨的風(fēng)險(xiǎn)也隨之越來(lái)越多。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)使其必須面對(duì)的一個(gè)現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，因此企業(yè)應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)防范與預(yù)測(cè)，及時(shí)應(yīng)對(duì)策略，只有采取防范措施才能降財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展。本文對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了如下分析，同時(shí)也提出面對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施。

一、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的成因

1、未建立科學(xué)民主的決策機(jī)制，導(dǎo)致重大財(cái)務(wù)決策失誤

目前，我國(guó)許多企業(yè)未建立科學(xué)民主的決策機(jī)制，重大的財(cái)務(wù)決策不遵循決策規(guī)律和決策制度，仍然由某些權(quán)力主體及個(gè)人濫用決策權(quán)力，尤其是在重大的投資、籌資、資金的管理及使用、利益分配等方面由于沒(méi)有有效的監(jiān)督與控制，無(wú)法進(jìn)行民主、客觀、科學(xué)的決策，由此導(dǎo)致決策失誤，給企業(yè)造成了很大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，甚至是關(guān)乎企業(yè)成敗的風(fēng)險(xiǎn)。

2、未建立健全內(nèi)部控制制度，導(dǎo)致企業(yè)內(nèi)部管理混亂

內(nèi)部控制制度涉及企業(yè)管理的各個(gè)層面，其目標(biāo)為保護(hù)企業(yè)各項(xiàng)資產(chǎn)的安全與完整，防止資產(chǎn)流失，避免和降低風(fēng)險(xiǎn)，提高管理效率，實(shí)現(xiàn)管理層的經(jīng)營(yíng)方針和目標(biāo)。如果企業(yè)能夠建立健全并嚴(yán)格地執(zhí)行內(nèi)控制度，則企業(yè)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的幾率將會(huì)大大降低。但目前很多企業(yè)尚未認(rèn)識(shí)到此點(diǎn)，財(cái)務(wù)管理制度及內(nèi)部控制制度不健全或未嚴(yán)格執(zhí)行，導(dǎo)致內(nèi)部管理混亂，從而給企業(yè)造成了很大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

3、管理者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不健全，不能及時(shí)識(shí)別和控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

目前，我國(guó)許多企業(yè)的管理者及各級(jí)管理人員財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，未認(rèn)識(shí)到財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，并與企業(yè)的成敗密切相關(guān)，導(dǎo)致企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不健全，不能適應(yīng)復(fù)雜多變的企業(yè)內(nèi)外部財(cái)務(wù)管理環(huán)境。尤其是企業(yè)的外部財(cái)務(wù)管理環(huán)境，涉及的范圍很廣，重要的如法律環(huán)境、金融市場(chǎng)環(huán)境和經(jīng)濟(jì)環(huán)境，其中的很多因素如政府的經(jīng)濟(jì)政策、經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、通貨膨脹、利息率波動(dòng)、競(jìng)爭(zhēng)等各種因素，是對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)產(chǎn)生影響作用的外部約束條件，其復(fù)雜性和多變性對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)是難以準(zhǔn)確預(yù)見(jiàn)和無(wú)法改變的，必然會(huì)給企業(yè)帶來(lái)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，由于企業(yè)內(nèi)部未實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管理，不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中出現(xiàn)的早期風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，延誤了時(shí)機(jī)，最終產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

二、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型分類(lèi) 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的基本類(lèi)型

它主要包括以下幾種類(lèi)型：籌資風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)以及存貨管理風(fēng)險(xiǎn)等。其中籌資風(fēng)險(xiǎn)還包括很多風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)，例如利率風(fēng)險(xiǎn)、再融資風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)等。由于市場(chǎng)行情的瞬息萬(wàn)變，企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，都可能導(dǎo)致決策失誤，管理措施失當(dāng)，從而使得籌集資金的使用效益具有很大的不確定性，由此產(chǎn)生了籌資風(fēng)險(xiǎn)；投資風(fēng)險(xiǎn)是指，當(dāng)企業(yè)對(duì)外投入一定的資金后，由于受到市場(chǎng)環(huán)境的影響，企業(yè)最終獲取的利潤(rùn)和預(yù)期的利潤(rùn)有存在很大的差別的風(fēng)險(xiǎn)。金融危機(jī)成本支出難以控制，沉重的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，償還債務(wù)等問(wèn)題，處理不當(dāng)將導(dǎo)致破產(chǎn)或關(guān)閉。根據(jù)其不同形式的表達(dá)和標(biāo)準(zhǔn)可分為融資風(fēng)險(xiǎn)，投資風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，外匯風(fēng)險(xiǎn)，可控風(fēng)險(xiǎn)。

（一）融資風(fēng)險(xiǎn)

一般企業(yè)為擴(kuò)大發(fā)展規(guī)模企業(yè)正常運(yùn)行需要吸收更多資金，但如果企業(yè)承擔(dān)太多的外債，外部環(huán)境出現(xiàn)波動(dòng)較小5月導(dǎo)致更大的業(yè)務(wù)連鎖反應(yīng)，然后導(dǎo)致金融危機(jī)。此外，引進(jìn)外資較短期的項(xiàng)目期限較長(zhǎng)，容易產(chǎn)生資金脫軌的現(xiàn)象，而這種現(xiàn)象的出現(xiàn)很容易導(dǎo)致企業(yè)無(wú)法償還引進(jìn)的外部資金，導(dǎo)致融資類(lèi)型的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）投資風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)外部投資利潤(rùn)是否低于預(yù)期利潤(rùn)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)的主要形式是債務(wù)危機(jī)和商業(yè)危機(jī)。目前大多數(shù)企業(yè)的投資決定于企業(yè)經(jīng)營(yíng)者和經(jīng)理人缺乏對(duì)投資的科學(xué)分析，使企業(yè)經(jīng)常投資利潤(rùn)低于預(yù)期的利潤(rùn)情況。

（三）營(yíng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

因?yàn)闃I(yè)務(wù)經(jīng)理以業(yè)務(wù)方式來(lái)確定企業(yè)經(jīng)營(yíng)所引起的錯(cuò)誤危機(jī)情況。企業(yè)的經(jīng)營(yíng)危機(jī)主要是由于市場(chǎng)缺乏了解，這些情況的發(fā)生將直接導(dǎo)致企業(yè)應(yīng)收賬款和經(jīng)濟(jì)效益，這通過(guò)商業(yè)危機(jī)的原因。

（四）外匯風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)的外匯風(fēng)險(xiǎn)是指國(guó)際利率和匯率波動(dòng)，影響企業(yè)資產(chǎn)，造成企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。目前，全球經(jīng)濟(jì)已實(shí)現(xiàn)一體化發(fā)展，許多企業(yè)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)跨國(guó)經(jīng)營(yíng)和銷(xiāo)售。企業(yè)的跨國(guó)經(jīng)營(yíng)和出售將有資金在國(guó)外投資或借款，這些資金的結(jié)算將直接受到國(guó)際匯率和利率的影響。近年來(lái)，國(guó)際匯率波動(dòng)較大，使得企業(yè)對(duì)外資資產(chǎn)定期存在很多不確定因素，容易導(dǎo)致企業(yè)金融危機(jī)。

（五）可控風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中的作用風(fēng)險(xiǎn)控制是不同的，預(yù)測(cè)業(yè)務(wù)活動(dòng)之前采取的控制行為，即通過(guò)分析企業(yè)管理系統(tǒng)中可以收集的各種正常值和主要環(huán)境因素，操作中可能出現(xiàn)的因素通過(guò)必要的預(yù)防措施，有效避免風(fēng)險(xiǎn)，減少損失的發(fā)生在控制中，也稱(chēng)為業(yè)務(wù)控制，正在業(yè)務(wù)流程中，已經(jīng)或即將出現(xiàn)偏差，及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)采取措施，盡量減少或降低風(fēng)險(xiǎn)因素財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的成因，確?？刂颇繕?biāo);控制后是根據(jù)實(shí)際會(huì)計(jì)要素對(duì)企業(yè)的價(jià)值進(jìn)行了補(bǔ)救，以防止進(jìn)一步的問(wèn)題得到擴(kuò)大或再次發(fā)生。

在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制過(guò)程中，大多數(shù)企業(yè)盲目追求行為的直接利益，預(yù)測(cè)中缺乏企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，分析，經(jīng)常在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題上或在其錯(cuò)誤的情況下造成損失糾正，并采取事后控制，其結(jié)果只能是減少未來(lái)運(yùn)作的損失。

三、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

（一）加強(qiáng)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

首先，要認(rèn)真做好對(duì)資金的使用和投入，企業(yè)不僅要加強(qiáng)對(duì)負(fù)債的償債能力，好要加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)狀況的盈利能力，把資金投入和使用的風(fēng)險(xiǎn)降到最低程度。其次，在資金的調(diào)度的過(guò)程中，要合理化。最后財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的成因，企業(yè)要設(shè)立償債基金，增加風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)能力。償債基金在一定程度上來(lái)講，降低了企業(yè)流動(dòng)資金的支配，但是卻增加了企業(yè)償還負(fù)債的能力，償債基金的設(shè)立從某種意義上講，可以說(shuō)是企業(yè)的資金成本增加了。

在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制過(guò)程中，大多數(shù)企業(yè)盲目追求行為的直接利益，預(yù)測(cè)中缺乏企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，分析，經(jīng)常在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題上或在其錯(cuò)誤的情況下造成損失糾正，并采取事后控制，其結(jié)果只能是減少未來(lái)運(yùn)作的損失。

（二）建立有效的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范處理機(jī)制

財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范是指當(dāng)企業(yè)在認(rèn)識(shí)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和估計(jì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通過(guò)采用最有效的處理辦法，將風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的不良后果將到最低的程度的一種行為和過(guò)程。企業(yè)要加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，尤其是對(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)最高領(lǐng)導(dǎo)決策權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不管是對(duì)內(nèi)、外的投資，都要預(yù)測(cè)企業(yè)自身的承受能力，企業(yè)要定期的對(duì)財(cái)務(wù)管理人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高他們對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)程度和分析能力以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范能力，同時(shí)還要提高財(cái)務(wù)管理部門(mén)的最高財(cái)務(wù)管理人的財(cái)務(wù)決策管理的水平，降低經(jīng)營(yíng)和決策的盲目性和隨意性。

（三）建立科學(xué)民主的決策機(jī)制，防止重大財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生

企業(yè)任何的財(cái)務(wù)決策，尤其是涉及到投資、籌資等重大的財(cái)務(wù)決策，將直接影響企業(yè)的運(yùn)行甚至生存，因此必須要規(guī)范企業(yè)的財(cái)務(wù)決策機(jī)制，保證決策階段遵循法定的程序，體現(xiàn)民主、科學(xué)的原則，以降低企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，為企業(yè)的生存發(fā)展提供強(qiáng)有力的決策保障。而要想規(guī)范企業(yè)的決策機(jī)制，我認(rèn)為首先要完善企業(yè)的法人治理結(jié)構(gòu)，其次要規(guī)范企業(yè)的決策程序，因?yàn)槌绦蚧臎Q策制度是保證決策的科學(xué)性、民主性的條件，是保證決策質(zhì)量的關(guān)鍵。最后要建立決策的責(zé)任追究制度。這樣就能夠促使決策者在做決策時(shí)更加謹(jǐn)慎，盡量減少人為的主觀判斷，使決策更加科學(xué)、合理。

首先，企業(yè)應(yīng)設(shè)立專(zhuān)人負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，如果企業(yè)規(guī)模較小，可考慮由財(cái)務(wù)人員兼任，對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的整個(gè)過(guò)程尤其是高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域進(jìn)行監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息就及時(shí)、準(zhǔn)確地反饋到企業(yè)的決策層，以便決策層進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)決策，并協(xié)助處理各種財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

其次，企業(yè)應(yīng)建立科學(xué)有效的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控系統(tǒng)，運(yùn)用各種信息其中主要以財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)信息為主，以計(jì)算、統(tǒng)計(jì)、分析、監(jiān)控等方法為手段設(shè)置監(jiān)管指標(biāo)并進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，判斷企業(yè)可能或者將要面臨的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的大小及對(duì)企業(yè)的影響程度，主要的監(jiān)控方法如下：

1、異常信息分析法

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)以信息管理為中心，及時(shí)獲得與企業(yè)息息相關(guān)的有關(guān)國(guó)內(nèi)外政策、經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、通貨膨脹、利息率波動(dòng)、同行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等外部環(huán)境發(fā)生的重大變化，分析識(shí)別其中可能對(duì)企業(yè)造成財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的信息。同時(shí)，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)作為一種信號(hào)，能夠綜合地反映企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況。因此，企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，要注意捕捉可能導(dǎo)致財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的早期信號(hào)，如銷(xiāo)售額的非正常下降、成本上升、管理及銷(xiāo)售費(fèi)用異常變動(dòng)、產(chǎn)品積壓、合格品率下降、貨款回收緩慢、延期支付貨款、過(guò)度依賴(lài)銀行貸款、盲目進(jìn)行投資、經(jīng)營(yíng)管理混亂、企業(yè)信譽(yù)下降、過(guò)度依賴(lài)關(guān)聯(lián)方等，分析其中是否存在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的早期信號(hào)及其產(chǎn)生原因，及早解決那些可能會(huì)危及企業(yè)生存發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。

2、現(xiàn)金流量分析法

現(xiàn)金的流轉(zhuǎn)貫穿于企業(yè)經(jīng)營(yíng)的全過(guò)程，現(xiàn)金對(duì)于企業(yè)猶如血液對(duì)于人體，現(xiàn)金及其流轉(zhuǎn)出現(xiàn)問(wèn)題就會(huì)危及企業(yè)的生存，因此企業(yè)要經(jīng)常對(duì)其狀況進(jìn)行分析、判斷，這樣就可及早發(fā)現(xiàn)存在的風(fēng)險(xiǎn)，為企業(yè)提供預(yù)警信號(hào)。常見(jiàn)的預(yù)警信號(hào)如經(jīng)營(yíng)資金不能得到滿(mǎn)足、流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)困難、拖延支付貨款、工程后續(xù)資金不足、過(guò)分依賴(lài)銀行借款等，歸結(jié)起來(lái)就是不能以收抵支和償還到期債務(wù)，而這正是影響企業(yè)生存的最直接風(fēng)險(xiǎn)。另外，通過(guò)現(xiàn)金流量表也可以隨時(shí)揭示出企業(yè)現(xiàn)金運(yùn)轉(zhuǎn)的狀況以及可能的危機(jī)，如經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量及反映現(xiàn)金的流動(dòng)性及獲取現(xiàn)金的能力的比率：現(xiàn)金到期債務(wù)比、現(xiàn)金流動(dòng)負(fù)債比、銷(xiāo)售現(xiàn)金比率等都可為企業(yè)提供預(yù)警信號(hào)。因此，企業(yè)要充分運(yùn)用各種現(xiàn)金流量信息來(lái)跟蹤監(jiān)控現(xiàn)金及其流轉(zhuǎn)，同時(shí)做好現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)，通過(guò)合理、有效地使用資金使企業(yè)獲利，減少企業(yè)破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，使企業(yè)能夠長(zhǎng)期穩(wěn)定地生存、發(fā)展下去。

3、財(cái)務(wù)報(bào)表及指標(biāo)分析法

企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)最終會(huì)以財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的方式反映在企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表的各個(gè)項(xiàng)目中，因此財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析的起點(diǎn)是財(cái)務(wù)報(bào)表，分析的前提是正確地理解財(cái)務(wù)報(bào)表并將大量的報(bào)表數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)決策有用的信息，即通過(guò)對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表等報(bào)表中的主要項(xiàng)目如應(yīng)收賬款、存貨、短期借款、應(yīng)付賬款、主營(yíng)業(yè)務(wù)收入及成本、主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)、凈利潤(rùn)或虧損等，及利用會(huì)計(jì)報(bào)表所提供的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)對(duì)反映企業(yè)的變現(xiàn)能力、資產(chǎn)管理效率、長(zhǎng)期償債能力、盈利能力等指標(biāo)體系中的重要比率如流動(dòng)比率、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率、資產(chǎn)負(fù)債率、銷(xiāo)售毛利率及凈利率、凈資產(chǎn)收益率等進(jìn)行經(jīng)常性的對(duì)比分析，對(duì)企業(yè)的償債能力、盈利能力、抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力等進(jìn)行判斷并做出評(píng)價(jià)，就可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)是否存在風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)的大小，使企業(yè)及時(shí)進(jìn)行財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)決策。

總之，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理因各個(gè)企業(yè)所處的內(nèi)外部環(huán)境不同而在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法的選擇上也會(huì)不同，企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身所面臨的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的具體情況，采用適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法，并制訂嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃，以降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

最后，在建立了風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與監(jiān)控系統(tǒng)后，企業(yè)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，一旦發(fā)現(xiàn)就要根據(jù)其形成的原因及具體情況，及時(shí)采取切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)管理策略及措施以回避、控制或分散風(fēng)險(xiǎn)，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的危害程度，最終實(shí)現(xiàn)企業(yè)的財(cái)務(wù)目標(biāo)。

派可數(shù)據(jù)，一天實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)可視化分析

（全文完，作者：熊吉同學(xué)，來(lái)自派可數(shù)據(jù)社區(qū)，授權(quán)搜狐發(fā)布。）

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